Conformitee, le tiers de confiance pour votre KYC standardisé et mutualisé.
La simplicité pour les trésoriers d'entreprise.
La conformité au meilleur coût pour les banques.
Une question ? Contactez-nous !
La simplicité pour les trésoriers d'entreprise.
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Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, les établissements financiers sont soumis à de fortes contraintes réglementaires, en particulier concernant la connaissance de leurs clients : Know Your Customer (KYC).
Les banques dépensent des sommes considérables en conformité (100 M€/an), qui ne les prémunissent pas contre les sanctions des autorités de contrôle (10 M€/an en France1)
A l'opposé, les entreprises ne font face à aucune contrainte réglementaire ni sanction, et le KYC constitue pour elles l'irritant principal de leur relation commerciale avec les banques2. Cette lourdeur administrative est multipliée car les PME françaises sont en moyenne multibancarisées avec 5 banques3, les ETI avec plus d'une dizaine.
Conformitee propose une approche collaborative, pour simplifier la collecte du dossier KYC par la standardisation et la digitalisation, et réduire les coûts par la mutualisation.
1 Rapport annuel ACPR 2017 
2 Sondage coréalisé avec l'AFTE en juillet 2017
3 Refait-Alexandre Catherine, « La multibancarité des entreprises. Choix du nombre de banques et choix du nombre de banques principales », Revue économique, 2003/3 (Vol. 54), p. 649-661. DOI : 10.3917/reco.543.0649.
Aujourd'hui, les trésoriers d'entreprise subissent le manque d'homogénéité dans les demandes des banques, le manque de visibilité sur la complétude et l'avancement des dossiers, trop d'échanges, trop de papier.
Conformitee apporte la simplicité pour les trésoriers d'entreprise, avec une solution pensée pour et avec eux.
Avec la Communauté, nous standardisons un tronc commun d'informations pour le KYC. Cette approche nous permet de digitaliser le processus, et de simplifier le quotidien des interlocuteurs.
Par la standardisation d'un tronc commun, nous couvrons 80% des besoins les plus simples. La banque peut alors se concentrer sur les dossiers particuliers ou ses spécificités.
Par la mutualisation et le partage, la remediation est accélérée et plus complète.
La sécurité est au coeur du système.
Les trésoriers restent propriétaires des données, et partagent celles qu'ils souhaitent, avec les banques qu'ils choisissent.
La communauté Conformitee regroupe plusieurs dizaines de représentants de banques et d'entreprises (PME, ETI, Grands Groupes, membres de l'AFTE).
Elle se réunit en face à face ou à distance pour partager et aligner les pratiques, et valider des propositions.
Des sessions de travail pour experts avec un nombre de participants plus réduit, permettent d'approfondir des sujets.
Un exemple de sujet : la preuve de concept d'une standardisation CRS/FATCA.
Parmi les membres de la communauté, certains sont plus engagés, "les pionniers". Ils participent à des ateliers de prototypage, et bénéficient d'un accès au prototype et au pilote.
La société Conformitee est portée par des experts en trésorerie et en gestion de l'information en milieu réglementé.
Conformitee associe également les compétences de sociétés expertes dans le conseil et dans l'identification de la personne morale : Infolegale , Attestation Légale , Azzana .
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